磐石金融服務集團

『磐石』在聖經上的涵義為神的保護、人類的避難所；象徵堅定、穩固與踏實。2003年7月，由一群壽險業的資深菁英所共同創立。

磐石以全方位專業服務團隊真正做到讓企業與消費者一次購足，完整規劃好風險、保障與財物，以最小的成本獲得最大效益。磐石的理念是以專業、用心、服務、創新來承諾，成為您永遠值得信賴的專屬財務風險顧問，為您提供「最有價值的保險服務」。

磐石全省擁有1000多位專業人員，獲得國內外各大企業一致高度肯定，相信也是您在企業經營及個人最佳專業財務風險管理顧問。

集團概況

現有四個事業群：磐石保險經紀人公司 (壽險)、磐石保險代理人公司 (產險)、磐石百利投資顧問公司、磐石財富管理公司。設有「總管理處」協助各事業群統合發展，為每位客戶建立財務自主。

壽險經紀 商品代理共計十五家，分別為大都會人壽、中國人壽、全球人壽、南山人壽、台灣人壽、富邦人壽、安聯人壽、國華人壽、新光人壽、遠雄人壽、幸福人壽、台銀人壽、安達保險、中泰人壽、友邦人壽，商品種類包括壽險、醫療險、年金險、意外傷害險、旅遊平安險、團體保險。

產險公司 合作之產險業者一共八家，分別為新安東京海上產險、台灣產物、明台產物、富邦產物、新光產物、國泰世紀產物、旺旺友聯產物、泰安產物，產品種類包括傷害保險、汽車保險、火災保險、責任保險及各類新種保險。

證券投顧 可提供政府核備之各項基金業務，尤其專精於避險基金之挑選，為少數獲中央銀行核准之境外避險基金私募代理業者，目前有數十檔基金，以提供尖端客戶追求絕對正報酬之資產配置。

財富管理 提供全方位財富管理顧問服務，從資產保全、資產增長到資產轉移，從理財目的到理財目標的達成，秉持專業道德，以最客觀的第三方獨立財務顧問 (IFA) 角色，真正滿足客戶的需求。



集團願景

為台灣社會大眾的財務安全需要，以顧客的利益為依歸，選擇財務穩健的保險公司，提供完善的金融保險服務；同時成為金融保險通路中的領導品牌。



核心價值

熱情Passion　理想Vision　實踐Action

經營原則

•財務透明，遵守當地法令，善盡社會公益責任。
•以正直專業為核心，厭惡官僚，重視員工素質與品格。
•愛與關懷、發展員工，以客戶滿意為榮。
•與策略夥伴發展長期的合作關係，建立雙贏模式。
發展策略

磐石保經經營發展策略四階段計劃

•2003~2006的第一階段骨架計畫
◦建立經營團隊
◦建立北、中、南主要城市據點
◦建立完整商品(與保險公司簽約完成)
◦展現優質績效(Performance)


•2007~2009的第二階段豐盛計畫
◦各階主管教育訓練資源完成
◦設立集團總管理處
◦創造理賠服務優勢
◦設立大陸據點、邁進全球華人市場
◦完成單年度20億新契約保費收入


•2010~2012的第三階段深耕、聯華計畫
◦深耕台灣市場，在全省26縣市完成服務據點設置
◦成立北、中、南教育訓練中心
◦IT行政服務中心建置
◦財富管理與投顧之橫向整合完成
◦完成單年度50億新契約保費收入


•2013~2015的第四階段豐收計畫
◦IT行政服務中心完成兩岸CRM(客戶管理)整合
◦經紀人市場佔有率30%以上
◦完成單年度100億新契約保費收入
經紀人角色之價值

•從法律上：
◦保險法第九條---本法所稱保險經紀人，指基於被保險人利益，洽訂保險契約或提供相關服務，而收取佣金或報酬之人。
◦保險經紀人不是保險公司，也不屬於任何一家保險公司，才能客觀的運用各家保險公司的商品。
◦明確的法律定位，協助客戶規劃設計（量身訂做）成為客戶的專屬服務顧問。


•專業及服務上：
◦客戶以同樣的保費，除擁有來自保險公司法律上之保障，並額外享有經紀人公司提供之服務。
◦透過為客戶多重挑選規劃，客觀的運用多家保險公司之商品。
◦提供給客戶更專業化、多樣化之量身訂做的服務。



•對保險公司而言：
◦成本可以控制，長期成本低
◦契約品質佳、繼續率、穩定的業務成長
◦可提供正確、有價值的市場資訊


•對客戶而言：
◦有多重的選擇
◦Broker專業、客觀分析，協助客戶購買
◦理賠or服務時，能代表客戶向保險公司協商


•對從業人員而言：
◦多一個選擇，更寬廣的空間
◦在服務客戶方面，建立起自己的專業領域
◦客戶針對你而非品牌，建立屬於自己的事業