如何培訓保險銷售人員?

General 更新 2023年10月15日

保險行業員工培訓體系怎麼做

保險行業員工培訓體系步驟流程：

針對保險行業企業人力資源管理出現的問題設計系統完善的保險行業員工培訓體系，可以有效發揮員工潛能，幫助企業培養各種適合企業發展需要的人才，以有效支撐企業戰略發展。由此可見，搭建系統完善的員工培訓體系是保險行業企業實現長遠發展的重要環節。

【客戶行業】保險行業

【問題類型】培訓體系改善

【客戶背景】

M人壽保險是由某機場集團公司和美國某人壽保險公司合資組建，通過人壽保險、年僅、汽車與傢俱保障計劃、團體保險、再保險、退休和儲蓄產品服務世界各地多個國家和地區的個人與企業客戶。在公司業務蒸蒸日上、各方面不斷進步的同時，M人壽保險公司也不斷地向全國擴展，在國內許多主要城市設立了分公司。

為了保證企業人力資源發展與公司戰略目標的實現同步，M人壽保險公司建立了具有自己特色的培訓體系，主要包括新人培訓階段、晉升培訓階段和專業投資理財知識培訓階段，分別針對員工在不同階段的不同需求，對員工的知識結構、業務素質等方面進行培訓。

但是，其實際管理過程中，看起來相對較為完善的員工培訓體系並未起到其應有的效果，公司的業績不但沒有提升，反而有下降的趨勢，於此同時，也有不少代理人跳槽到競爭對手公司。面對一系列的管理問題，M人壽保險公司的管理者百思不得其解。

【現狀問題及分析】

經過對M公司管理現狀的深入調研和分析，M公司的員工培訓體系存在以下幾個方面的問題：

1. 缺乏有效的需求調查與分析。

公司在制定培訓計劃時，單純地按照國外營銷行業的慣例來進行相應的培訓，而沒有深入基層進行培訓需求調研，更談不上對員工的培訓需求進行科學、細緻的分析，導致培訓工作帶有很大的盲目性和隨意性，更沒有針對性。由於缺少培訓需求調查，公司培訓內容設置並不合理，針對基層管理人員管理技能提升的培訓太少，也缺乏必要的銷售技巧等培訓內容，使管理人員和代理人在工作中走了很多彎路。

2. 一些培訓內容與我國法律、道德準則有衝突。

在M人壽保險公司的培訓內容中，存在一些與我國法律、道德準則相違背的內容。例如在除外責任中，被保險人非法駕駛機動交通工具，服用、吸食、注射毒品引起的事故和意外傷害，在保險法中規定是免賠的。但是M人壽處於吸引客戶的考慮，在對代理人的培訓中，代理人宣傳本公司是可賠付的，這無疑成為M人壽保險公司的一個賣點。但這是對投保人的不負責，是在變相鼓勵這類違法行為。

3. 培訓的機械性與創造性工作相矛盾。

由於保險商品是具有無形性、非渴求性、複雜性的隱性消費商品，這就要求代理人具有一定的創造性。但是，在公司現有的培訓體系中，培訓內容多采用固化的話術來應對市場，與我國的國情並不符合。這樣的培訓導致很多代理人只會機械地模仿，而不能創造性地面對不同的客戶及其多樣化的需求，培訓遠未達到預期的效果。

4. 公司在培訓中急功近利，追求短期利益最大化。

在新人培訓階段中，公司採取了一些比較偏激的方法，希望通過集訓使代理人早出成果、快出成果，給代理人造成了不小的壓力，甚至導致代理人的不滿情緒進而離開公司。這違背了公司對員工進行培訓的初衷。公司在利益驅使下對員工的“超強培訓”，否定了中國人的傳統價值觀念，使代理人過度追求保單數量和保費收入，對榮譽和成功的慾望極度膨脹，不利於公司長遠的人才戰略。

【解決方案】

針對M人壽保險公司人力資源管理存在的問題，可以從以下幾個方面進行改善：

1. 加強對代理人培訓需求的調研及分析工作。

培訓需求反應了員工工作過程中的短板所在以及對培訓的期望，公司對培訓的需求分析不僅要考慮培訓需求是否和企業的戰略目標、企業文化一致，還需要考慮通過......

保險公司培訓師是怎樣的工作?

就是給業務員講解產品、培訓、教她們怎麼銷售等等，需要的講課能力、專業素質、演講水平比較高，一般都是做的好的業務員轉型的，屬於保險公司一線隊伍裡比較重要的角色，不同公司、不同職級、不同能力、不同城市拿到的薪水也不一樣

《保險代理人管理規定》銷售前培訓不少與多少個小時

《保險代理機構管理規定》第五十九條保險代理業務人員上崗前接受培訓時間不得少於80小時，上崗後每人每年接受培訓和教育時間累計不得少於36小時，其中法律知識培訓及職業道德教育不得少於12小時。

希望對你有幫助。

是不是從事保險行業的銷售人員必須參加崗前培訓

嗯，對的，培訓的目的很簡單，讓你更加深入地瞭解這個行業，同時也讓你瞭解你所在的公司！培訓也會讓你有一種不一樣的感覺，讓你深刻認識保險究竟是怎樣的會讓你從內心去認可哈！很多的東西是沒有培訓的人體會不到的！

保險行業是如何對銷售人員進行培訓的 15分

要看你問哪方面的培訓了，我是平安的，一般我們有關於銷售方面的，而一個“銷售”又分為很多步奏，如何寒暄讚美，如何博取對方信任度等等，有關於產品知識方面的培訓，有關於風險理念的培訓，有關於如何與人溝通交流的培訓，有關於風水的培訓，有關於掌控心裡的培訓，有關於宏觀經濟的培訓，有關於潛意識催眠的內容，等等很多很多，但是不知道你想問的是什麼？是哪一塊兒？

投資連結保險銷售人員必須接受不少於多長時間的專項培訓

投資連結保險銷售人員不是說有銷售培訓時間就可以銷售的，它必須是具有銷售資格證的保險銷售人員才能銷售。

保險銷售從業人員監管辦法》的有關規定，保險公司、保險代理機構對保險銷售從業人員進行的培訓，可以委託

行業組織或者其他機構監管部門競爭對手生產性企業

1.保險銷售從業人員在從事保險銷售活動過程中每年接受的、經中國保監會認可的培訓機構組織的專業培訓屬

答案：保險銷售從業人員在從事保險銷售活動過程中每年接受的、經中國保監會認可的培訓機構組織的專業培訓屬於（後續教育）。

解析：第三十八條保險營銷員申請領取《展業證》、年審《展業證》和換髮《資格證書》，應當符合中國保監會規定的有關崗前培訓和後續教育的條件。崗前培訓是指保險營銷員首次從事保險營銷活動前接受的、經中國保監會認可的培訓機構組織的專業培訓。後續教育是指保險營銷員在從事保險營銷活動過程中每年接受的、經中國保監會認可的培訓機構組織的專業培訓。

根據《保險銷售從業人員監管辦法》的有關規定，應當對保險銷售從業人員進行培訓

保險銷售從業人員監管辦法

第一章總則

第一條

為了加強對保險銷售從業人員的管理，保護投保人、被保險人和受益人的合法權益，維護保險市場秩序，促進保險業健康發展，制定本辦法。

第二條本辦法所稱保險銷售從業人員是指為保險公司銷售保險產品的人員，包括保險公司的保險銷售人員和保險代理機構的保險銷售人員。

第三條中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）根據法律和國務院授權，對保險銷售從業人員實行統一監督管理。

中國保監會派出機構在中國保監會授權範圍內依法履行監管職責。

第四條

保險銷售從業人員應當符合中國保監會規定的資格條件，取得中國保監會頒發的資格證書，執業前取得所在保險公司、保險代理機構發放的執業證書。

第五條保險銷售從業人員從事保險銷售，應當遵守法律、行政法規和中國保監會的有關規定。

第二章從業資格

第六條

從事保險銷售的人員應當通過中國保監會組織的保險銷售從業人員資格考試（以下簡稱資格考試），取得《保險銷售從業人員資格證書》（以下簡稱資格證書）。

第七條報名參加資格考試的人員，應當具備大專以上學歷和完全民事行為能力。

有下列情形之一的，不予受理報名申請：

（一）隱瞞有關情況或者提供虛假材料的；

（二）隱瞞有關情況或者提供虛假材料，被宣佈考試成績無效未逾1年的；

（三）違反考試紀律情節嚴重，被宣佈考試成績無效未逾3年的；

（四）以欺騙、賄賂等不正當手段取得資格證書，被依法撤銷資格證書未逾3年的;

（五）被金融監管機構宣佈禁止在一定期限內進入行業，禁入期限未屆滿的；

（六）因犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾5年的；

（七）法律、行政法規和中國保監會規定的其他情形。

第八條

參加資格考試的人員，考試成績合格，且無本辦法第七條第二款規定情形的，自申請資格證書之日起20個工作日內，由中國保監會頒發資格證書。

第九條有下列情形之一的，由中國保監會註銷資格證書：

（一）資格證書被吊銷的；

（二）資格證書被依法撤銷的；

（三）法律、行政法規和中國保監會規定的其他情形。

第十條資格證書有下列情形之一的，其持有人應當向中國保監會辦理變更、換髮或者補發：

（一）登記事項發生變更的；

（二）損毀影響使用的；

（三）遺失的。

第十一條中國保監會派出機構可以根據當地實際，適當調整轄區內資格考試報考人員的學歷要求，有關辦法由中國保監會另行制定。

降低學歷要求取得資格證書的，從業地域不得超出該中國保監會派出機構轄區。

第十二條

中國保監會派出機構向中國保監會備案後，可以對縣級以下農村基層地區的報考人員以及民族自治地區的少數民族報考人員實行資格考試特殊政策。

第三章執業管理

第十三條

保險公司、保險代理機構應當為取得資格證書且無本辦法第七條第二款規定情形的人員在中國保監會保險中介監管信息系統（以下簡稱信息系統）中辦理執業登記，併發放《保險銷售從業人員執業證書》（以下簡稱執業證書）。

執業登記事項發生變更的，保險公司、保險代理機構應當及時在信息系統中予以變更，並在3個工作日內換髮執業證書。

第十四條執業證書應當包括下列內容：

（一）名稱及編號；

（二）持有人的姓名、性別、身份證件號碼、照片；

（三）資格證書名稱及編號；

（四）持有人所在保險公司或者保險代理機構名稱；

（五）業務範圍和執業地域；