時下全國正興起全民投資的熱潮，投資借貸公司、投資擔保公司、理財諮詢公司、投資管理公司等等名目不一，開投資借貸類公司賺銀行賺的錢，這個看似豐厚回報的生意也正吸引越來越多淘金者前赴後繼。
方法/步驟
投資借貸公司經營地址的選擇
選址關乎著後續經營的便利和服務，選對了事半功倍，選不對就是白扔錢。重點要考慮是否利於形象提升業務拓展、是不是便於客戶到訪、是不是面積足夠可劃分不同功能區等。優先選擇靠近銀行、證券、同行、房管局等附近，即有助於自身形象也便於相關業務合作、開展，但要注意遠離政府、法院等地，畢竟有衙門門前是非多的老話；其次是高檔樓盤、企事業單位宿舍區、大型專業市場等附近，便於潛在客戶的開發。此外還有就是選擇門頭房還是寫字樓，門頭房好處對外形象好、利於客戶找尋、便於宣傳推廣，寫字樓的好處是租金低、隱私性好，相對利弊門頭房優於寫字樓，不管選擇什麼形式都考慮交通便利、停車方便，數年內該區域無修路或拆遷規劃，面積上足夠劃分出形象及業務展示、客戶私密洽談等關鍵區，再就是要注意風水忌諱。
投資借貸公司品牌形象的打造
做資金業務的關鍵是獲得客戶的良好信賴，而這種信賴主要源自公司給人展現出的專業、規範印象，因此，投資借貸公司品牌形象的樹立至關重要。如何打造自身形象呢，最基本的包括類銀行風格的裝修設計、店內文化及業務展板懸掛、員工統一工裝工牌、員工儀容禮儀培訓等，有條件的公司還可通過文件夾、紙杯、抽紙、菸灰缸、宣傳資料等小物件上儘量統一標識形象，如此以來讓客戶所接觸到的、所感知到的都能留下公司規範印象。這一方面可多去銀行類、連鎖加盟類的店面進行觀察瞭解，或委託專業設計公司進行整體規劃設計，只要多用心必然會有好的效果。在這裡需要強調的是，投資借貸公司品牌形象的樹立屬於軟實力的體現，是對客戶最潛移默化影響的關鍵，甚至比開投資借貸公司的經驗以及業務流程等更加關鍵，所以務必重視。
投資借貸公司運營體系的建立
不管規模大小、起步高低，但誰做都是奔著做好做大做強來的，所以說開投資借貸公司業務流程及運營一定要規範才行，而規範基礎除了前邊講的選址和形象，還有就是完善的業務流程及運營體系，畢竟公司化運營再低起步也要有相對完善的基礎。首先是團隊的搭建，像業務部門、風控部門、財務部門這三個必不可缺，業務人員可以從同行公司、房產中介、保險人員等挖人，風控部門最好找一些法律從業者、銀行信貸部離退人員等擔任，這兩個部門的人最好選擇有投資借貸公司經驗的，對投資借貸流程梳理和公司業務開展有著關鍵作用。其他比如品牌宣傳、行政人力等可隨著發展適時完善；其次是需要建立基本的行政辦公制度、業務激勵提成機制以及關鍵的業務對接流程、客戶接待規範等，這方面可瞭解或考察比較好的同行或類同行作為參考；第三是客戶維護的建立，比如生日節慶的禮物、問候，定期組織遊玩、體檢、理財講座等等，通過系列增值服務來進一步凝聚客戶。
投資借貸公司業務風控的完善
有了客戶的信賴印象，進一步取得客戶信賴就是在服務和業務風控上發力了，對投資客戶而言就是安全和透明，對融資客戶而言就是低息和速率，只有這樣才能獲取更好口碑效應、更多成功案例和更多投融客戶，這方面一要靠自身實踐的積累，二要靠自身完善的風控。像各類業務所需的文本及合同，從客戶投資、借貸信息登記表到借貸資質評估表、客戶委託協議、借貸合同、借條等等，這些一般網上會有相應參考文本，也可去規模比較大或連鎖類同行實際參與一筆業務獲得。為做好風控這塊務必聘用專業律師擬定好各類文本合同、聘用銀行信貸離退人員做專職風控做好具體業務的審核，這點錢還是不能省的，切勿比著葫蘆畫瓢得不償失，之前接觸到比如預先扣息沒處理好、委託打款沒處理好、借條沒明確“借到”、同行都認為優質客戶反而被集體騙貸、打抵（質）押辦理時間差騙貸等等的業務，一個小失誤造成了大損失。
投資借貸公司客戶業務的開發
公司開起來了、各項都相對完善了，那剩下就是如何開發客戶和業務了，一方面是業務種類要豐富，能滿足不同的客戶需求，這點可調研同行所開展業務然後確定自身業務種類，另一方面是要積極主動對外推廣。客戶分為放貸與借款兩類人群，首先得讓人家知道你的存在，那麼宣傳推廣就必不可少，可以先了解當地同行比較集中的宣傳方式，然後結合自身進行選擇性投放一些媒體，再就是經常性深入社區、商超、大型專業市場、展會等開展活動、發放宣傳品，或聯合居委會、幹休所、商場辦公室、社區門診等開展類會議營銷、贊助性公益活動、贈送帶有業務宣傳的禮物等；其次，與同行、媒體從業者、保險從業者及接觸小企業主較多的培訓機構、網絡公司的業務人員，或潛在客戶比較集中的商會、俱樂部、會所、車行、銀行理財部、銀行信貸部等建立良好合作關係，採用佣金分成方式藉助第三方資源拓展業務。