反***季度工作報告

　　***犯罪對各國的經濟和金融秩序以及社會的穩定產生了極其不利的影響,同時危及世界的經濟發展，反***已經成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務。小編為大家整理了一些，希望對你有用!

　　篇1

　　在20xx年第一季度中，我社反***工作緊緊圍繞人行反***工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執行《反***法》，充分認識到反***工作的重要性，根據一法四令等相關法律法規和行的各項規章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續提升員工對反***工作的認識，日常工作中，切實履行反***義務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反***識別水平。現將20xx年第一季度反***工作情況總結如下：

　　一、注重領導，完善組織領導體系。

　　在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反***領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反***工作進行了系統安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反***工作落到了 實處。

　　二、注重培訓學習，提高反***工作認識。

　　我社仍將反***一法四令等法律法規作為反***業務培訓的一項重要內容，並納入全員業務培訓計劃中，由反***工作領導小組開展集中培訓等形式的反***業務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反***的精神意義和宗旨。

　　三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。

　　客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防範***和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行CBUS系統的上線，反***系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模組，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反***系統進行新增上報，這不僅提高了反***可疑交易上報的準確率，更為做好反***系統建設打下堅實的基礎。

　　反***工作是一項長期而艱鉅的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續強化組織領導，明確工作職責，確保我行反***工作的順利開展。

　　篇2

　　根據穗商銀髮字[20xx]27號檔案，關於《中國人民銀行關於金融機構嚴格執行反***規定、防範***風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反***思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反***的精神和意義，牢固樹立反***法律責任和依法合規經營的思想，因此我們制定“一個規定、兩個辦法”來規範和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發揮人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。

　　在本季度我支行能堅持做到：

　　一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證***營業執照、法人身份證、企業程式碼證、國稅、地稅、開戶許可證***及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，並詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營範圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明檔案和資料，進行核對並登記。

　　二、對於開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人***或連同代辦人***的有效身份證件進行核對，並登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對於未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

　　三、對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人資訊資料庫，對不符合要求的存款賬戶***如營業執照過期或被登出的***，已通知客戶儘快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

　　四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元***含***的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間***含他代本***單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，並把資料轉換成EXCEL格式儲存。

　　五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入瞭解和觀察，都是屬於正常結算業務範圍，沒有違反反***相關規定。

　　在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業經營範圍明顯不符的賬戶;沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

　　今後我支行將繼續把反***工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反***培訓的力度，確保全員樹立應有的反***意識，掌握必要的反***技能，增強反***工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反***義務，切實預防***風險。

　　篇3

　　根據《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法***人民銀行令[2003]3號***》、《 金融機構反***規定***人民銀行令[2003]1號***》、《 人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法***人民銀行令[2003]2號***》、《XXXXXX市分行反***管理實施細則》等有關檔案精神。我行在開展反***工作，建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反***工作方面進行了大量的工作，並取得了一此成績。為利於下來反***工作順利進行。現就我行20xx年第三季度的反***工作進行總結。

　　一、我行反***組織機構的建設情況。

　　為了確保反***工作順利進行和各項責任落到實處，我行建立了反***組織機構，成立了支行反***工作領導小組，由支行副行長XXX同志任反***領導小組負責人，總會計任副組長，各部門、各網點負責人為小組成員，負責對反***工作進行指導和檢查;在支行營業部設立反***資訊員崗位，負責對反***工作彙總和報告;在每一個營業網點配備二名反***工作人員，負責對反***工作進行監控、統計和上報。反***工作組每月採用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反***監管工作進行學習和交流，通過學習和工作交流，進一步加強了支行反***的監管工作。

　　二、我行反***內控管理制度和責任制建設及落實情況。

　　我行建立了行之有效的反***內控管理制度，制訂了反***管理實施細則，對每一筆業務都進行嚴格的監控和篩選，認真負責地做好資訊收集工作，保證盡職調查資料的真實、準確和完整;此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調查資訊的真實準確，嚴防個別網點因責任心不強而發生少填、漏填、錯填、誤填等。對反***交易漏報、錯報、不報的要追究有關人員責任。支行通過全行集中、各網點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反***的各種規定，讓全行員工充分認識到反***工作的重要性和必要性，並積極自覺地履行反***內控制度，保證反***規定的全面執行。

　　三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。

　　支行的反***崗位對網點反***人員報告上來的可疑交易進行彙總並上報人民銀行及分行反***部門。今年第三季度我行上報人行及分行反***部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易型別主要為“短期內累計一百萬元以上的現金收付”、“集中轉入分散轉出”、“相同收付人之間頻繁發生資金往來”，發生可疑交易的原因是由於某些行業資金收付數量及往來次數較多。但據我行掌握的客戶資訊以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應屬一般的資金往來，非***行為。

　　四、客戶盡職調查、帳戶資料和交易記錄儲存等情況。

　　客戶的帳戶資料和交易記錄由網點反***人員進行記錄和儲存，並對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調查，弄清客戶身份等資訊以及客戶資金來源、用途的合法性。

　　五、反***培訓情況。

　　支行成立反***培訓工作的領導小組，由支行副行長XXX同志任組長，成員包括綜合部、營業部、業務部、科技部門人員，具體的培訓工作由支行負責，制定培訓計劃，針對不同物件提供分層次的反***培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄影的形式進行培訓，並列印反***資料傳送給各培訓成員，學習內容圍繞《金融機構反***規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規及工行總、省、行制定《關於做好反***監控系統後續版本投產工作的通知》、《關於進一步加強反先錢工作的通知》、《XXXX反***工作崗位職責及崗位考核試行辦法》、《關於中國農業銀行新昌支行違反反***規定事件的通報》。

　　六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監管部門抽查、處罰情況。 支行對每季度所發生的業務進行自查，分行每月對支行的反***業務進行專項檢查，實行多方面的監督。至目前為止，經支行自查、分行和人民銀行檢查未發現有對***行為瞞報的情況。

　　七、依法協助、配合司法機關、行政執法機關打擊***活動情況。

　　在有關手續齊備的情況下，積極配合司法機關、行政執法機關打擊***活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。

　　八、執行反***保密義務情況。

　　全行員工根據《金融機構反***規定》，嚴格執行保密義務，除了向有關部門報告外，無將反***報告資訊洩露給客戶或其他人現象。

　　九、 我行反***存在問題、整改的措施及今後反***工作安排。

　　支行個別網點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經過統計、篩選各網點每月上報的大額交易資料後，發現可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現遲報的現象。

　　採取措施：通過發郵件組織各網點認真學習反***的有關規定，並要求各網點反***崗位人員認真履行職責，防止因責任心不強而發生遲報、漏報等現象。切實做好反***的各項工作， 防範金融風險，維護金融體系的穩定 。在下來工作中，加強對反***業務的學習，加強對反***工作的檢查和監督。

　　十、做好反***工作對防範金融風險，維護金融體系的穩定具有重要的現實意義，反***工作作為一項長期而艱鉅的任務，我行將嚴格按照人民銀行的有關要求，在全行範圍內認真貫徹執行，確保我行各項業務穩健執行和國家資金安全。