做理財是什麼工作?

General 更新 2024-07-24

投資理財員是做什麼工作的?

投資理財員主要的工作內容1、負責日常客戶的維護及管理,指導客戶進行行情分析,並完成日常的行情分析事務;

2、負責組織投資理財講座、吸收更多的客服。

3、及時瞭解黃金市場走勢並做分析,為客戶提供個性化的理財規劃和投資組合;

4、把握市場行情,及時應對突發事件,幫助客戶控制風險。

投資理財出來做什麼工作

一、什麼是理財?

理財就是管錢,“你不理財,財不理你”。收入像一條河,財富是你的水庫,花錢如流水。理財就是管好水庫,開源節流。

二、理財的三個環節

1、攢錢:掙一個花兩個一輩子都是窮人。一個月強制拿出10%的錢存在銀行裡,很多人說做不到。那麼如果你的公司經營不好,老總要削減開支,給你兩個選擇,第一是把你開除,補償兩個月工資,第二是把你一千元的工資降到九百元,你能接受哪個方案?99%的人都能接受第二個方案。那麼你給自己做個強制儲蓄,發下錢後直接將10%的錢存入銀行,不邁出這一步,你就永遠沒有錢花。

2、生錢:基金、股票、債券、不動產

3、護錢:天有不測風雲,誰也不知道會出什麼事,所以要給自己買保險,保險是理財的重要手段,但不是全部。生錢就像打一口井,為你的水庫注入源源不斷的水源,但是光有打井還不夠,要為水庫修個堤壩——意外、住院、大病。因為開車撞人傾家蕩產的例子。坐飛機的例子:一個月我有時需要坐十次飛機,每次飛機起飛和降落的時候我都會雙手合十,我並不是信什麼東西,我只是覺得自己的生命又重新被自己掌握了,因為在天上不知道會發生什麼。所以每次坐飛機我都買了88元保50萬的意外險,這是給家人的愛心和責任,這50萬夠我的妻子和孩子生活兩年,兩年時間她可以改嫁。

*一箇中心,三個基本點:以管錢為中心,攢錢為起點,生錢為重點,護錢為保障。

三、多少錢可以開始理?

不在乎多少,一個月省下100元買基金,從20歲存到60歲,是637800元;30歲存到60歲,是22萬;40歲起存,7萬;50歲,2萬。錢生錢是長跑冠軍,理財一定要從年輕時開始。錢的秉性:你不愛我,我不愛你。

女孩子,一定要自立,靠山山倒,靠人人跑。

四、如何進行資產配置:個人的水庫應該分成三份。

第一份:應急的錢,6個月至一年的生活費。存銀行,活期、定期,或者貨幣市場基金。

第二份:保命的錢,三至五年生活費,定存、國債、商業養老保險。應該是保本不賠,只會多不會少的東西。

第三份:閒錢,五年到十年不用的錢,只有這種錢才可以買股票,買基金,做房地產,或者跟朋友合夥一起開個什麼生意,去做這種投資,那麼必須是閒錢。

對工薪族來說,收入主要有兩個來源——工作收入和理財收入。一旦有了理財的本錢,就不能只靠工作收入了,應逐步提高理財收入在總收入中的比重。及早開始理財,就有機會提早退休享受生活,下面這個“理財方程式”可以給大家一些啟發:理財方程式=50%穩守+25%穩攻+25%強攻。

50%穩守

首先,把一半積蓄放在銀行存款或國債上,這些錢的作用不是增加收入,而是保本,避免讓財富暴露在不可控制的風險下。

除存款和國債之外,還可以關注一下其他低風險理財產品,如人民幣理財產品和貨幣市場基金,投資這些理財產品本金較安全,雖然給出的收益率都是預期收益率,沒有絕對的保證,但實際上收益率波動範圍並不大。

25%穩攻

對於穩攻部分,有一定投資理財概念的人可以選一些波動度較小、報酬較穩健的理財產品,如混合型基金、大型藍籌股等,追求的年收益率在5%至10%不等。不過,在投資前要做一些功課,選出好的股票和基金才行;同時還需有投資組合的概念,通過分散投資來降低風險。

25%強攻

至於強攻部分,就是投資理財中最刺激的部分了,如成長型股票、股票型基金、期貨等,既有機會讓人一個月賺10%,也有可能一個月賠掉10%。投資這些高風險高收益的理財產品,必須有相當高的知識與經驗門檻,對於不擅長投資的工薪族,最好先以穩攻方式進行,在得到一些投資心得、功力較深厚之後,再加入強攻一族中去追求更高的收益......

學投資理財以後可以做什麼工作

這是一個好的專業,畢業後所從事商業、經濟、銀行、投資、企業運轉、證券分析師等工作,很自由,很輕鬆,不過這個職業的要求非常高,對經濟、商業動態的變化要有非常敏銳的洞察力,具備市場經濟運轉的分析能力和駕馭能力,薪水很高,工作單位很容易找到,這個專業的畢業生的未來將會是大企業家或是銀行家,經濟學家。但是,說歸說,要不斷的努力才能達到自己的目標。

理財顧問日常工作做什麼?

很多朋友在銀行、保險公司等地方會遇到理財顧問這個職務,或者是學生在求職的過程中,也會對這個職業產生疑問。理財顧問是做什麼的?理財顧問工作的描述,小編今天為您介紹。 90年代初,理財對普通市民來說還是個陌生的字眼,而隨著我國個人財富的不斷理財顧問增長,人們理財的需求越來越強烈,專業的理財顧問因此而迅速“串紅”。就像律師、分析師、會計師、心理諮詢師一樣,他們利用自己的專業理財知識為我們提供理財規劃方面的服務。 一名理財顧問的工作主要包括: 與客戶會談和溝通,掌握客戶的信息,分析客戶的基本狀況,掌握客戶的理財目標和需求,為客戶提供理財建議; 指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目,對客戶財務收支狀況進行分析,判斷客戶財務現狀。 針對客戶的需求獨立設計可行性方案,給予具體的操作指導。 及時收集客戶的反饋意見,對方案的實施結果進行分析,並撰寫報告。 投資顧問在現代社會扮演著十分重要的角色,是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人。若是你要理財,那麼第一個遇到的將會使投資顧問幫你服務。投資顧問具體是做什麼的呢?投資顧問是怎樣的一個職業呢?投資顧問的職責有哪些呢?今天我們來了解一下。 投資顧問是做什麼的,簡單來說分為以下幾點: 1.對客戶進行全面的資金情況測評。 2.分析客戶的資金狀況。 3.找出目前的資金缺口。 4.制訂合理的資金分配方案,並根據個人不同的成長階段、風險偏好,為客戶推薦投資方向。 投資顧問通俗來講就是為客戶進行理財服務,運用所掌握的專業知識為客戶制定合理的投資方案和資金分配方案。

做投資理財的職業是什麼?

有很多啊,比如企業顧問,理財專家,金融分析師,像做恆基貴金屬的,就有貴金屬分析師,職業很多,看你適合什麼了。

理財顧問是幹什麼的?

理財顧問是做什麼的?相信很多到過銀行網點和保險公司營業部的朋友都想知道這個問題。那麼理財顧問是做什麼的?一個優秀的理財顧問都能幫客戶做什麼?優秀的理財顧問需要具備哪些素質?優秀的理財顧問哪裡找?小編將為您一一解答。 理財顧問是做什麼的? 理財顧問的工作主要包括下面幾點:1.對客戶進行全面的資金情況測評和風險水平調查。接下來就是詳細分析客戶的資金狀況,找出目前的資金配備不合理的地方並根據個人不同的性格特徵和風險承受能力,為客戶推薦投資方向。 由於目前國內的個人理財服務剛剛開始,從銀行、保險業中湧現出的理財顧問們也僅限於精通自己業內的知識,無法做到面面俱到。銀行推出的理財服務項目和方案還不是十分盡如人意,但這些不足也在很快改變當中。目前,許多銀行聯合各行各業的專家組成了理財精英顧問團,用團體合作來彌補不足。相信,通過這種背景強大的專家顧問團,客戶一樣可以得到滿意的理財服務。 優秀的理財顧問需要具備什麼素質? 良好的職業素養 具有良好的信譽,一切以客戶為先,嚴守客戶資料的隱私性和保密性。 身兼多能的金融通才 一個優秀的理財顧問,不僅應該熟悉金融產品,還要熟悉各種投資工具和產品,如保險、股票、信託、期貨、不動產甚至黃金、古董等等,以及對相關法規的掌握、運用,只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力,且將自己所學所知不斷更新,才能為客戶提供有價值的資訊。 強勢的專業背景 註冊金融策劃師(Certified Financial Planner,簡稱CFP)是國際上比較權威的個人理財資格認證。註冊金融策劃師的主要職責就是為個人提供個性化以及全方位的專業理財建議和計劃,客戶只需把自己的財產規模、對生活質量的要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴金融策劃師,策劃師就能制訂一套符合客戶個人特徵的理財方案,並不斷調整客戶在存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等方面的各種投資組合,為其合理理財。 上面就是理財顧問是做什麼的相關問題的介紹了,小編相信您看過之後對理財顧問是做什麼的問題一定有很深刻的瞭解了。您需要一個理財顧問麼?

投資理財工作的性質是什麼?

我先告訴你 這個200萬是做什麼的

銀行做的事就2件,一是吸收存款,二是放出貸款,銀行賺中間利息差。話兒言之銀行要放出貸款,首先要有足夠的存款。所以銀行除了櫃面以外,其他大場分人員都是做業務的,就是拉存款進銀行,和給有需要貸款的人或公司放款。做業務是很賺錢的,只要你能拉到存款 你就是老大。所以說如果你能帶200萬存款進他們銀行,那他們當然歡迎你了.你能拉的存款越多,你的收入就越高。

這是第一個問題,我想你應該能懂了。

不過200萬隻是一個起點吧,沒有1.2千萬存款是無法做的久的。

接下來我回答你第二個問題, 投資理財工作 到底是做什麼的,在國外,其實這個工作是很吃香的,簡單的說是幫助客戶管理他的資產,使得客戶的資產能保值甚至升值,為了這一目的,你要給客戶做一些投資,做一些規劃。 但現在國內的情況是,因為理財這個概念剛起步,各方面條件也有限,比如投資渠道和投資工具有限,所以目前在銀行做投資理財的人員主要就賣理財產品給客戶。讓客戶買這個基金,買那個信託。而且還有指標壓給你,要你完成。說白了就是做銷售,壓力蠻大的。你要有心理準備

希望能幫到你

投資理財這個工作好做嗎?

怎麼說呢,投資理財都有風險,但是很多業務員在做這個工作的時候往往誇大了收益而忽視危險性方面的忠告,這個工作不難做,但是這個工作為了業績不做違心的事比較難。建議你學學來這投的態度,有行業道德和良心就足夠了。

理財需要做什麼?

一、時常梳理自己的支出和收入 總是有一些人,根本不清楚自己的收入和支出,一個月下來沒什麼結餘。這種情況,以剛畢業參加工作的年輕人最為典型。 竅門:從理財的角度來講,收入-存款=支出,而絕不是收入-支出=存款。記賬是一種很原始但是很有效的理財方式。只有把自己的收入和開支梳理清楚了,才能進一步進行理財策略的調整。 二、存錢是最簡單也最實用的理財手段 這個月你存錢了嗎?雖然現在利率趕不上CPI增長,但是強制性存款對個人和家庭來說也必不可少。很多人信奉"能花錢才能賺錢",但是"花錢大手大腳、存款幾乎沒有"的家庭又能靠什麼來投資呢?"能賺錢,又能有計劃的花錢"才應該是投資理財之道! 竅門:資產的積累非常重要,而存錢是最簡單也最實用的理財手段。應該每個月一拿到工資,就存一定比例的錢到銀行,可以採用零存整取或者基金定投,剩下的才是支出部分。尤其對於不懂投資知識,盲目投資的人來說,還不如把錢存在銀行保險。 三、注意家庭中的固定資產比例 中國人自古以來就對土地和房子有著深深的感情,這種感情往往會轉移到投資中去。許多人看到房價節節攀升,覺得買房子是很保險的投資方式,所以手頭一有錢,就去買房子。除去房價下跌資產縮水的風險,因為買房而背上幾十上百萬房貸也往往導致生活質量下降。其他的家庭固定資產也是如此。以家電和傢俱為例,這些東西的價值會隨著時間的推移而逐漸縮水。 竅門:固定資產的增值空間有限,而且變現能力較差。所以,固定資產在所有家庭資產中的佔比最好不要超過60%。 四、重視保險,理性選擇投保的家庭成員 保險在家庭理財中是風險管理工具,而非投資工具。保險的最大功能是保障未來生活不因風險發生而被徹底改變。隨著人們對保險的認知和了解,在經歷了前期的陌生、反感、猶豫等階段之後,已逐步開始接受保險。這裡不做累述。值得注意的是需要投保的家庭成員的選擇。現代人都疼愛孩子,把所有好東西給孩子都在所不惜。有一個家庭,給1歲的孩子購買了各種保險,總保額為20萬元。但是孩子的父母卻幾乎沒有買商業保險。 竅門:不要忽視保險的重要性,尤其是處在事業上升期的年輕人,一旦生病或者發生意外,將給家庭帶來巨大的打擊。家庭的經濟支柱應該是保險的主要對象。此外,關於孩子的保險有規定,18歲以下的青少年如果身故,能享受的最高保額為5萬元,買多了也沒用。 五、做一個長期理財規劃 很多人只知道拼命的工作、賺錢,而不去想其他的事情。往往個人或家庭資產超過幾百萬了,也沒想明白這些資產如何打理才更好。對於保險規劃和養老計劃,更是無暇顧及。 竅門:很多都市人都只知道拼命掙錢,準備掙到了錢就休息,但是對於未來卻沒怎麼考慮。所以,應該從現在開始,建立長期規劃。 六、不要妄想一夜暴富 理財是什麼?許多人對於理財沒有清醒認識,認為理財就是投資賺錢,有的人甚至認為,要一年內資產翻幾番,才算真正的理財。 竅門:理財就是通過對家庭資產狀況和理財目標的分析,制定長期的科學規劃,讓生活水平蒸蒸日上,最終達到財務自由。一夜暴富不是理財,堅持長期投資的理念才是正確觀念。 七、不盲目跟風 我們發現周圍常常有這類人:股票漲了就投資股票、收藏品火的時候就投資收藏品、看黃金漲了就投資黃金。但實際上自己什麼都不懂,只是盲目的跟風投資,往往投資之後就被套牢。 竅門:在對自己的情況充分了解之後,再製定一個長期的理財計劃,尤其注意,自己不懂的東西千萬不要碰。 八、建立科學的資產配置 “不要把雞蛋放在一個籃子裡"--這句話我們總能聽到,但在實際投資過程中卻往往忽略。......

相關問題答案
做理財是什麼工作?
保險理財是什麼工作?
做理財是什麼意思?
旺旺理事是什麼工作?
財務管理從事什麼工作?
監理是什麼工作?
電噴是什麼工作原理?
財務是什麼工作?
餐飲管理是什麼工作?
信息管理是什麼工作?