融資模式有哪些?

General 更新 2023年10月15日

企業融資的模式分為幾大類，包括哪些融資模式？ 10分

企業融資對企業具有十分重要的意義，這關係到企業資金是否充足，企業能否發展壯大甚至更快發展的問題。近年來，隨著改革的深入和經濟的快速發展以及資本市場的逐步開放與完善，企業融資環境逐漸寬鬆，融資方式也更加多元化。那麼，企業融資的模式主要分為幾大類，包括哪些融資模式？解答：企業融資模式分為四大類：第一類是債權融資；第二類是股權融資；第三類是內部融資和貿易融資；第四類是項目融資和政策融資。債權融資模式包括六種：1、國內銀行貸款2、國外銀行貸款3、企業發行債券融資4、民間借貸融資5、信用擔保融資6、租賃融資股權融資模式包括六種：1、股權出讓融資2、產權交易融資3、增資擴股融資4、槓槓收購融資5、風險投資融資6、私募股權融資內部融資和貿易融資模式包括十種：1、留存盈餘融資2、應收賬款融資3、資產典當融資4、商業信用融資5、國際保理融資6、信用證融資7、福費廷融資8、打包放款融資9、出口信貸融資10、補償貿易融資項目融資和政策融資模式包括六種：1、項目包裝融資2、BOT項目融資3、IFC國際融資 4、高新技術融資5、專項資金融資6、產業政策融資

融資方式有哪些

即企業融資的渠道。它可以分為兩類：債務性融資和權益性融資。前者包括銀行貸款、發行債券和應付票據、應付賬款等，後者主要指股票融資。債務性融資構成負債，企業要按期償還約定的本息，債權人一般不參與企業的經營決策，對資金的運用也沒有決策權。權益性融資構成企業的自有資金，投資者有權參與企業的經營決策，有權獲得企業的紅利，但無權撤退資金。

中小企業常用的融資方式

（1）融資租賃

中小企業融資租賃是指出租方根據承租方對供貨商、租賃物的選擇，向供貨商購買租賃物，提供給承租方使用，承租方在契約或者合同規定的期限內分期支付租金的融資方式。

想要獲得中小企業融資租賃，企業本身的項目條件非常重要，因為融資租賃側重於考察項目未來的現金流量，因此，中小企業融資租賃的成功，主要關心租賃項目自身的效益，而不是企業的綜合效益。除此之外，企業的信用也很重要，和銀行放貸一樣，良好的信用是下一次借貸的基礎。

（2）銀行承兌匯票

中小企業融資雙方為了達成交易，可向銀行申請簽發銀行承兌匯票，銀行經審核同意後，正式受理銀行承兌契約，承兌銀行要在承兌匯票上籤上表明承兌字樣或簽章。這樣，經銀行承兌的匯票就稱為銀行承兌匯票，銀行承兌匯票具體說是銀行替買方擔保，賣方不必擔心收不到貨款，因為到期買方的擔保銀行一定會支付貨款。

銀行承兌匯票中小企業融資的好處在於企業可以實現短、頻、快中小企業融資，可以降低企業財務費用。

（3）不動產抵押

不動產抵押中小企業融資是目前市場上運用最多的中小企業融資方式。在進行不動產抵押中小企業融資上，企業一定要關注中國關於不動產抵押的法律規定，如《擔保法》、《城市房地產管理法》等，避免上當受騙。

（4）股權轉讓

股權轉讓中小企業融資是指中小企業通過轉讓公司部分股權而獲得資金，從而滿足企業的資金需求。中小企業進行股權出讓中小企業融資，實際是想引入新的合作者。吸引直接投資的過程。因此，股權出讓對對象的選擇必須十分慎重而周密，否則搞不好，企業會失去控制權而處於被動局面，建議企業家在進行股權轉讓之前，先諮詢公司法專業人士，並謹慎行事。

（5）提供擔保

提供擔保中小企業融資的優勢主要在於可以把握市場先機，減少企業資金佔壓，改善現金流量。這種貿易中小企業融資適用於已在銀行開立信用證，進口貨物已到港口，但單據未到，急於辦理提貨的中小企業。進行提貨擔保中小企業融資企業一定要注意，一旦辦理了擔保提貨手續，無論收到的單據有無不符點，企業均不能提出拒付和拒絕承兌。

（6）國際市場開拓資金

這部分資金主要來源於中央外貿發展基金。中小企業如果想通過這個渠道來融資，要注意，市場開拓資金主要支持的內容是：境外展覽會、質量管理體系、環境管理體系、軟件出口企業和各類產品認證、國際市場宣傳推介、開拓新興市場、培訓與研討會、境外投標等，對面向拉美、非洲、中東、東歐和東南亞等新興國際市場的拓展活動，優先支持。

（7）互聯網金融平臺

相比其他的投資方式，愛投資互聯網金融平臺對申請融資的企業進行資質審核、實地考察，篩選出具有投資價值的優質項目在投融界等投融資信息對接平臺網站上向投資者公開；並提供在線投資的交易平臺，實時為投資者生成具有法律效力的借貸合同；監督企業的項目經營，管理風險保障金，確保投資者資金安全。愛投資創造的融資方式是讓專業的機構做專業的事。一方面利用互聯網公開的優勢、開放性的優勢，同時結合傳統的金融機構在風險控制、信貸審核等等方面的專業度。愛投資作為一個投融資的平臺，處在中間的結合的地位，兩邊是投資者和有融資需求的需求方，但是又和第三方的擔保機構進行密切合作。具有多年的專業的風控能力，並且都是億級以上的......

常用的融資手段有哪些？

（1）融資租賃

（2）銀行承兌匯票

銀行承兌匯票中小企業融資的好處在於企業可以實現短、頻、快中小企業融資，可以降低企業財務費用。

（3）不動產抵押

（4）股權轉讓

（5）提供擔保

（6）國際市場開拓資金

（7）互聯網金融平臺

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融資模式一般有哪些？

BOT模式是指國內外投資人或財團作為項目發起人，從某個國家的地方政府獲得基礎設施項目的建設和運營特許權，然後組建項目公司，負責項目建設的融資、設計、建造和運營。

TOT融資模式(Transfer-Operate-Transfer)是“移交——經營——移交”的簡稱，指政府與投資者簽訂特許經營協議後，把已經投產運行的可收益公共設施項目移交給民間投資者經營，憑藉該設施在未來若干年內的收益，一次性地從投資者手中融得一筆資金，用於建設新的基礎設施項目；特許經營期滿後，投資者再把該設施無償移交給政府管理。

PPP融資模式（Public Private Partnership），即公共部門與私人企業合作模式，是公共基礎設施的一種項目融資模式。在該模式下，鼓勵私人企業與政府進行合作，參與公共基礎設施的建設。

PFI融資模式，PFI的根本在於政府從私人處購買服務，目前這種方式多用於社會福利性質的建設項目，不難看出這種方式多被那些硬件基礎設施相對已經較為完善的發達國家採用。

ABS融資模式，即資產收益證券化融資（asset-backed securitization）。它是以項目資產可以帶來的預期收益為保證，通過一套提高信用等級計劃在資本市場發行債券來募集資金的一種項目融資方式。

企業融資的方式有哪些

分為兩大類，債務融資和股權融資。債務融資是傳統的融資途徑，主要就是借貸，包含銀行貸款、民間借貸、發行企業債券、典當、拆借、融資租賃等途徑，此類融資需要還本付息。

股權融資，主要指上市、增資擴股、員工持股、私募股權等方式，不需要還本付息，只需要在企業盈利的情況下分紅即可。但需部分讓渡企業的管理權。

企業融資主要方式有哪些

企業融資是指以企業為主體融通資金，使企業及其內部各環節之間資金供求由不平衡到平衡的運動過程。當資金短缺時，以最小的代價籌措到適當期限，適當額度的資金；當資金盈餘時，以最低的風險、適當的期限投放出去，以取得最大的收益，從而實現資金供求的平衡。

企業融資按照有無金融中介分為兩種方式：直接融資和間接融資。

直接融資

是指不經過任何金融中介機構，而由資金短缺的單位直接與資金盈餘的單位協商進行借貸，或通過有價證券及合資等方式進行的資金融通，如企業債券、股票、合資合作經營、企業內部融資等。間接融資是指通過金融機構為媒介進行的融資活動，如銀行信貸、非銀行金融機構信貸、委託貸款、融資租賃、項目融資貸款等。直接融資方式的優點是資金流動比較迅速，成本低，受法律限制少；缺點是對交易雙方籌資與投資技能要求高，而且有的要求雙方會面才能成交。

間接融資

相對於直接融資，間接融資則通過金融中介機構，可以充分利用規模經濟，降低成本，分散風險，實現多元化負債。但直接融資又是發展現代化大企業、籌措資金必不可少的手段，故兩種融資方式不能偏廢。

具體的企業融資途徑：

方略一:無形資產抵質押

擁有專利權,著作權的中小企業可嘗試以此財產權為抵押物,獲得銀行貸款。

方略二:動產託管

對於大量生產型和貿易型企業而言，由於沒有合適的不動產作抵押物，可請社會資產評估,託管公司託管的辦法獲取銀行貸款.

方略三:互助擔保聯盟

中小企業互助擔保聯盟重點解決企業在融資過程中的擔保和反擔保問題。.它的優點是一次評估信用,較長時間享用.質量和規模相近的企業互保，節約了擔保費用、降低了融資成本。

方略四:生產用設備按揭貸款

由保險公司介入企業融資的新形式.其主要形式是生產用機械設備按揭。為新置和更新設備的中小企業擴大生產規模提升產品檔次和競爭力提供了一條融資通道.

方略五:典當融資

典當是以實物為抵押。以實物所有權轉移的形式取得臨時性貸款的一種融資方式.典當融資手續簡便，大多立等可取。即使是不動產抵押，也比銀行要便捷許多，不問貸款用途，錢使用起來十分自由。

方略六:銀行創新品種

目前銀行創新融資品種琳琅滿目,如抵押貸款方面有國債外匯存單作為質押物的貸款,有標準倉庫質押貸款;在貿易融資方面、有買方信貸、打包貸款、保函,保理,福費廷等品種。

方略七：風險投資

目前風險投資公司、風險投資基金如雨後春筍般進入中國，為許多創業型中小企業提供了強大的資金支持。

企業融資方式有哪些

上市公司的資金來源主要包括內源融資和外源融資兩種，方式的話包括股權融資、債券融資、銀行或者民間借貸，上市公司可根據公司實際情況選擇最匹配的方式進行融資。

傳統投融資模式有哪些？

傳統投融資模式有;;由於我國政策法規的限制，城市基礎設施的可供選擇的投融資基本模式有兩種：傳統政府投融資模式和市場投融資模式。（一）政府投融資模式

政府投融資，是指政府以實現調控經濟活動為目標，依據政府信用為基礎籌集資金並加以運用的金融活動，是政府財政的重要組成部分。政府投融資主體是指經政府授權，為施行政府特定的建設項目，代表政府從事投融資活動的，具備法人資格的經濟實體，其形式是按《公司法》組建的國有獨資公司。

政府投融資主體以政府提供的信用為基礎，以政策性融資方式為主，輔之以其他手段進行融資。資金來源渠道主要有兩類：一是政府財政出資；二是政府債務融資。

政府投融資模式的核心在於：建設項目的投資、建設、運營“三位一體”，全部由政府或政府組建的國有獨資公司包攬，是單一的國有所有制經濟在城市基礎設施建設的具體體現。

政府投融資模式最大的優點就是能依託政府財政和良好的信用，快速籌措到資金，操作簡便，融資速度快，可靠性大。缺點主要有：一是對政府財政產生壓力，受政府財力和能提供的信用程度限制，融資能力不足；二是不利於企業進行投資主體多元化的股份制改制，施行法人治理結構。

（二）市場化投融資模式

市場化投融資，是指企業以獲取贏利為目的，依據企業信用或項目收益為基礎，以商業貸款、發行債券股票等商業化融資為手段籌集資金並加以運用的金融活動。非國有獨資的公司制企業是市場化投融資的主體。

市場化投融資主體的融資又分為企業信用融資和項目融資。企業信用融資是以企業信用為基礎進行的各種融資活動；項目融資是以合資成立的股份制項目公司為主體，在政府的支持下，以項目本身收益為基礎進行的商業融資活動。主要融資渠道有：（1）私募發起人、發行股票等股權融資；（2）依託企業信用發行企業債券；（3）國內商業銀行的商業性貸款；（4）項目融資，包括BOT、BOOT、BOO、PPP、PPT等；（5）留存收益（利潤）等內源融資。

市場化投融資模式的核心在於：建設項目的投資、建設、運營三分開，即存在多元化投融資主體，多方參與建設，多方參與運營，誰出資誰收益，是多元市場化的所有制經濟在城市基礎設施建設中的具體體現。

市場化投融資最大的優點是可以吸引更多的投資者參與項目建設，減輕對政府財政的依賴，實現投融資主體多元化。缺點主要有：（1）融資速度慢，融資量越大操作程序越複雜；（2）企業信用融資受企業信用程度所限，融資能力不確定；項目融資往往都是針對大型建設項目，需要政府大量的政策支持才能保證有足夠多的穩定現金流，形成相應的融資能力；（3）可靠性相對較差，操作環節多，任何一個環節出現問題，都會導致整個融資計劃失敗。

值得指出的是，鑑於兩種投融資模式各自的缺點和不足，二者組合，取長補短，發揮各自優勢。國際上又出現了將這種二者優勢相結合的新型投融資模式--PPP模式。

PPP模式是指政府與企業之間為提供公共基礎設施、公共產品服務等達成的合作安排，這種安排通常是在風險共享、分擔融資的情況下達到最合理的成本控制。PPP方式在全球公共基礎設施和其他公共產品服務領域的運用日益廣泛，採用PPP方式不僅是在投資結構上的突破，更重要的是這種與我國目前的融資方式相比，能帶來其他的效益，如：引進新的專業技術、提高服務質量或水平、獲得項目創新的機會、降低項目成本等。因此，目前各國政府都廣泛採用結合本國國情的PPP模式進行基礎設施建設。

有哪幾種融資方式,各有什麼優缺點

傳統項目融資方式及各自的優缺點如下：

一、吸收直接投資

即企業採用吸收國家、法人或個人投資，吸收的投資中可以現金、實物、工業產權、土地使用權等方式出資。

1．吸收投資的優點：

(1)有利於增強企業信譽；

(2)有利於儘快形成生產能力；

(3)有利於降低財務風險。

2．吸收投資的缺點：

(1)資金成本較高；

(2)容易分散企業控制權。

二、發行普通股票

1.普通股籌資的優點：

(1)沒有固定利息負擔；

(2)沒有固定到期日，不用償還；

(3)籌資風險小；

(4)能增加公司的信譽；

(5)籌資限制較少。

2．普通股籌資的缺點：

(1)資金成本較高；

(2)容易分散控制權；

(3)新股東分享公司未發行新股前積累的盈餘，會降低普通股的每股淨收益，從而可能引起股價的下跌。

三、發行優先股

1．利用優先股籌資的優點：

(1)沒有固定到期日，不用償還本金；

(2)股利支付既固定，又有一定彈性；

(3)有利於增強公司信譽。

2.利用優先股籌資的缺點：

(1)籌資成本高；

(2)籌資限制多；

(3)財務負擔重。

四、發行債券

1.債券籌資的優點:

(1)資金成本較低——比股票籌資成本低；

(2)保證控制權；

(3)可發揮財務槓桿作用——公司收益好時，債券持有人只收取固定的利息，而更多收益可分配給股東。

2.債券籌資的缺點：

(1)籌資風險高——有固定到期日，並定期支付利息；

(2)限制條件多——限制比發行優先股和短期債務嚴得多；

(3)籌資額有限——當公司的負債比率超過一定程度後，籌資成本會快速上升，有時發不出去。

五、發行可轉換債券

即在債券有效期內，只支付利息，在債券到期日或某一時間內，債券持有人有權選擇將債券按照規定的價格轉換公司的普通股。如不執行期權，則公司在債券到期日兌現本金。

1.可轉換債券融資的優點：

(1)還貸成本比普通債券低，籌資成本較低； (2)靈活性較強，容易發行，便於籌集資金； (3)有利於穩定股價；

(4) 相對於增發新股而言，減少股本擴張對每股收益和公司權益的稀釋； (5)減少籌資中的利益衝突。 2.可轉換債券融資的缺點：

(1) 相對於發行普通債券而言，股本可能被稀釋，同時到期利息的還貸流不確定；

(2)牛市時，發行股票進行融資比發行轉債更為直接；

(3)熊市時，若轉債不能強迫轉股，公司的還債壓力會比較大；

(4)相對於發行普通債券而言，可能會使公司企業的總股本擴大，攤薄了每股收益。

六、金融機構貸款

1.金融機構貸款籌資的優點： (1)籌資速度快；

(2)籌資成本低——就我國目前情況，與發行債券比較；

(3)借款彈性好——可直接與銀行商談確定貸款的時間、數量和利息。 2.金融機構貸款籌資的缺點：

(1)財務風險大——必須定期還本付息，在經營不利情況下有較大風險； (2)限制條款多——如定期報遞有關報告、不準改變借款用途； (3)籌資數額有限——銀行一般不願借出鉅額的長期借款。七、風險資本市場融資

1.風險資本市場融資的優點：

(1)高新技術企業的初創階段的重要融資方式；

(2)有利於培育中小型高新科技企業，推動我國高新技術產業的發展； (3)有利於制度創新、金融創新和技術創新相融合

(4)支持中小型科技企業變革內部治理結構的走向股份化和規範化。

(5)對科技成果產業化產生巨大推動作用，推動技術擴散和專業分工的發展。 2.風險資本市場融資的缺點：

(1)風險資本市場具有高風險、高成長性特點,並且其投入資金具有顯著的週期流動性特點；

(2)風險資本家或風險投資基金大多參與企業經營......

企業融資方式有哪些種類

企業融資方式分類

1、內源融資和外源融資。這種分類方式是按照資金是否來自於企業內部來進行劃分。所謂內源融資是指企業依靠其內部積累進行的融資，具體包括3種方式：資金、折舊基金轉化為重置投資、留存收益轉化為新增投資。

外源融資是指企業通過一定方式從外部融入資金用於投資。一般來說外源融資是通過金融媒介機制形成，以直接融資和間接融資形式實現。

2、短期融資與長期融資。這種分類是按照資金使用及歸還年限進行劃分。短期融資，一般是指融入資金的使用和歸還在一年以內，主要用於滿足企業流動資金的需求。包括商業信用、銀行短期貸款、票據貼現、應收帳款融資、經營租賃等。

長期融資，一般是指融入資金的使用和歸還在一年以上，主要滿足企業購建固定資產、開展長期投資等活動對資金的需求。長期融資方式主要有：發行股票、發行債券、銀行長期貸款、融資租賃等。

3、股權融資和債權融資。這種分類主要按企業融入資金後是否需要歸還來劃分。股權融資是指企業融入資金後，無須歸還，可長期擁有，自主調配使用，如發行股票籌集資金。

債權融資是指企業融入資金是按約定代價和用途取得的，必須按期償還，如企業通過銀行貸款所取得的資金。

4、直接融資和間接融資。這種分類主要是按照企業融資時是否藉助於金融中介機構的交易活動來進行劃分。直接融資是指企業不經過金融中介機構的交易活動，直接與資金供給者協商借款或發行股票、債券等來融資。另外，政府撥款、佔用其它企業資金、民間借貸和內部集資等都屬於直接融資範疇。