如何製作保險計劃書?

General 更新 2023年10月15日

保險計劃書怎麼做

既然沒有實際經濟收入，可以先投保一些意外險，價格便宜，保障也高，然後經濟穩定之後，再進行補充。

投保遵循“高額損失優先原則”，即某風險事故發生頻率不高，但造成損失嚴重，就優先投保。

其保險費用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過20%，即用10%的資金保全自己100%的資產。

說實在的，我們賺錢一輩子，同時也花錢一輩子，那麼每個人這麼辛苦工作，為了什麼呢？將來的養老，醫療，子女教育等，但都必須有一個健康的身體，聰明的人都知道這個道理，只有保證了賺錢的資本，就能夠賺更多的錢，所以購買充足的醫療保險很重要。如果健康沒有保證，有再多的養老保險金，也是不切實際的。

最後關於投保原則需要注意的是：

（一）買保險先買醫療健康，有健康就能保證客戶擁有一切。

（二）買保險輕言語重合同，人壽保險一般都是,中長期合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。

（三）保險產品需要具備保值增值的功能，現在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。

（四）買保險必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財富創造者都沒有保障，那麼保費？生活費？等家庭開支費用都是沒有保證的。

（五）買保險先大人後小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說大人都沒有保障，小孩擁有再多的保險，都是沒有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關費用。

怎樣做保險計劃書

你好，一般保險公司網上平臺有模板的，添加保險組合會自動生成保險計劃書

如何用excel製作保險公司用的電子版計劃書？

比如平安保險公司的計劃書，不是想製作就製作的，是用專業的軟件製作的，不能複製、修改的

怎樣製作保險自動計劃書

用單機版的公司系統，把投保人和被保險人的資料輸進去，選擇所要投保的險種和金額就可以

如何用excel製作保險計劃書 30分

可以使用WORD的郵件合併功能來實現。

平安壽險的計劃書是怎麼做出來的？

每個公司都有相關的軟件，公司不一樣用的軟件也不一樣。

如何用函數做保險計劃書？

打開EXCEL，然後選擇[插入]，在下拉鍵裡選擇[函數]就可以了。至於你到底想插入什麼函數，你可以任意選擇單擊編輯欄中的“插入函數”按鈕，通過打開的“插入函數”對話框可以選擇使用的函數類型。其實函數很簡單，就是 f = (9 / 5) * c + 32 。問題的關鍵，要讓這個函數能像普通函數一樣，在單元格中能正常使用。我在Google上找了很久，找罰了答案。要把這個函數保存在VBA的“模塊”下面，而不是Sheet1或ThisWorkBook下面。具體操作是：按Alt-F11，然後Insert，選擇Modules。然後在新建的Modules裡面新建一個函數public function ctof(c as double) as double，函數體就是上面的f=(9/5)*c+32了。這樣，就能在當前Excel文檔中隨便調用這個函數了。ftoc可同樣處理。

四十歲如何做保險計劃書舉例說明

期望值不是太高！保險除了意外險，其他的險種都是忽悠人的，特別是分紅保險，坑人不小，要小心欺詐。

1,想算計在保險公司得到錢的，最後反被保險算計了！商業保險，就是你消費，保險公司為你服務，他是賺你錢的，不是給你分錢的，你不能把保險的本意給弄錯了，弄錯了就會上當受騙！

這個保險裡面包含了更多的忽悠和欺騙，給人留下的就是更多的心酸和不靠譜！

2,保險分紅和所謂的商業養老保險就是一種忽悠陷阱、首先將你的錢款長期鎖定。陷入其中。長期不能自理。所謂理財分紅就是要自己存取自由，沒有分毫損失。這種忽悠陷阱既不能自己理財，又不知道最終的效益。如中途取款要損失慘重，只能按現金價值退保，而這個現金價值遠遠要比本金要少的多，一直到死，死的時候還要得的病，和保險合同上的病對號入座才可以理賠，否則就不會理賠！

應該在人大，政協會上提議，抵制保險分紅忽悠客戶陷入理財陷阱，同時也要給保險公司有個規則不允許也無權給公民強制，變相，誤導公民財產以保險分紅為由，使財產投入分紅陷阱，給客戶造成經濟損失，也會給社會帶來不穩定的因素。

3，買了壽險的人，絕大部份人都會在兩年內感覺上當受騙而退保,(合同期內，客戶要解除合同時, 保險公司是要扣相當一部份金額.而銀行只將定期的利息以活期算。) 因此，該險種是保險公司最賺錢的險種。除非你是錢多了沒地方花或在洗黑錢才需要該險種，否則，該險種是絕大部份人所不需要的。它的最好作用應該大概是用來洗黑錢。自然也就成了那些貪官汙吏們的最愛，把那些來歷不明的“黑錢”以他們的子女名義洗成了”合法”賺得。保險公司也就為他們提供了最佳場所。就算你若干年拿到本金，你的本金的貨幣貶值還是虧損了很多！以後要記住！所謂“保險”就是用來抵禦風險的，不是用來理財的，更不能想用保險來賺錢。想理財賺錢或想抵禦貨幣貶值，可以做基金和國債。所以，分紅型保險是以保險的名義騙客戶的錢。

4,有句話叫做：防火防盜防柺子，推銷保險全打死。可見當初保險業剛在國內起步的時候，用了許多老百姓無法太理解和欺騙的手段，導致了目前保險業的巨大阻礙！什麼銀行的是單利，保險的是複利，我們來問下，保險的複利怎麼就跑不過銀行的單利？保險業以後要是不終歸於保障，意味要和銀行拼理財分紅，只會自尋死路。

還有很多其它原因就不一一列舉了！

如何利用excel製作一份保險公司用的電子版計劃書？

不容易，單純的演示購買險種的價格還容易一些，知道費率就行，但如果加上保障期內的利益演示就很麻煩了。所以做這樣一個表格實在沒必要。公司有現成的資源，直接拿來用就好