基金公司的託管費，管理費怎麼計算？ ?

基金公司的託管費，管理費怎麼計算？

以上投摩根雙息基金為例

（一）基金管理費的計提比例和計提方法

基金管理費按基金資產淨值的 1.5% 年費率計提。

在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產淨值 1.5% 年費率計提。計算方法如下：

H ＝ E ×年管理費率÷當年天數

H 為每日應計提的基金管理費

E暢為前一日的基金資產淨值

（二）基金託管費的計提比例和計提方法

基金託管費按基金資產淨值的 0.25% 年費率計提。

在通常情況下，基金託管費按前一日基金資產淨值的 0.25% 年費率計提。計算方法如下：

H ＝ E ×年託管費率÷當年天數

H 為每日應計提的基金託管費

E 為前一日的基金資產淨值

其他基金都差不多。

基金管理費率的計算方法

管理費費率的高低與基金規模有關，一般而言。基金規模越大，基金管理費費率越低。但同時基金管理費費率與基金類別及不同國家或地區也有關係。一般而言，基金風險程度越高，其基金管理費費率越高，其中費率最高的基金為證券衍生工具基金，如認股權證基金的年費率為1．5%～2．5%。最低的要算貨幣市場基金，其年費率僅為0.5%～1%。香港基金公會公佈的其他幾種基金的管理年費率為：債券基金年費率為0.5%～1.5%，股票基金年費率為1%～2%。在美國等基金業發達的國家和地區，基金的管理年費率通常為1%左右。但在一些發展中國家或地區則較高，如我國臺灣的基金管理年費率一般為1．5%，有的發展中國家的基金管理年費率甚至超過3%。我國目前的基金管理年費率為2.5%。

基金申購費用標準計算公式是什麼?

2007年以後，根據正監會統一規定，基金申購費計算採用外扣法

計算公式為：

申購費用 = (申購金額×申購費率) /（1＋申購費率）

結果採取四捨五入法。

同樣一筆金額購買同一個基金，在不同銷售機構有可能申購費不一樣，因為申購費率不同導致。標準費率為1.5%。但銷售機構簽約後有可能執行優惠費率。

外扣法能夠保護基金持有人利益。申購1000元基金，如果費率是1.5%。不同計算方法，淨申購額分別為985.22元和985元，別小看只有0.22元，如果你是大額申購就會有幾百甚至千元的差別

手續費按外扣法計算方法：手續費=1000元-1000元/(1+1.5%)=14.78元

按內扣法計算方法：手續費=1000元*1.5%=15元

外扣法並不能直接幫助投資者省錢，你買一萬元並不能只出9千多元，還是要出1萬，但是外扣法能使你多買一些份額。

碼字不易，如有幫助望採納 百度知道基金總積分排名第三，csdx7504

基金怎麼算利潤

通俗的說，基金就是集合投資者的錢，由基金託管人託管，再由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資，實現一定的收益，然後將部分收益分配給投資者。 基金收益=本金/（1+申購費率）/申購日淨值*贖回日淨值*（1-贖回費率）-本金 如花10000元買的基金淨值是5.123，贖回時的淨值是5.421元，申購費率1.5%，贖回費率0.5%，其收益為多少呢？ 收益=10000/（1+1.5%）/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元 購買基金有損失本金的風險，不要把預防性儲蓄投資到高風險的資本市場中，更不要抵押貸款進行投資基金是長期理財工具，宜長期持有，不宜短期頻繁炒作。

基金費率是什麼意思？

基金涉及多種費用，費率是各種費用與各自份額的比例。比如：申購費率，基金申購費率是指投資人購買基金份額需支付的費用比率，投資者申購不同基金時，可能會因為申購金額的大小而申購費率有所不同。開放式基金的申購金額裡實際包括了申購費用和淨申購金額兩部分。申購費用可以按申購金額或淨申購金額的一定比例計算。國內的做法一般是按申購的價款總額（含費用）乘以適用的費率計算申購費用，並從申購款中扣除。

此外，基金涉及的費用還有認購費、贖回費、管理費、託管費和銷售服務費。其中，認購費、贖回費是投資者進行相應交易時收取的。管理費、託管費和銷售服務費則是從整個基金資產中按日進行計提的，基金公佈的淨值裡已計提了管理費、託管費和銷售服務費。

每一隻基金均會在其招募說明書、基金合同等檔案中明確規定相應的認購費率、申購費率、贖回費率、管理費年費率、託管費年費率和銷售服務費年費率。其中，銷售服務費只有部分基金會收取，以每隻基金的招募說明書等檔案為準。

1、認購費的計算

認購費在發生認購交易時按筆收取。

（一）基金場外認購一般採用“金額認購”的方式，認購費計算如下：

淨認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）

認購費用＝認購金額－淨認購金額

2、贖回費的計算

基金贖回一般採用“份額贖回”的方式，贖回價格以T日的基金份額淨值為基準進行計算，贖回費計算如下：

贖回總金額=贖回份額×T日基金份額淨值

贖回費用=贖回總金額×贖回費率

3、管理費的計算

基金管理費由基金管理人收取，一般按前一日基金資產淨值計提當日的管理費，管理費計算如下：

H＝E×管理費年費率÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產淨值

基金管理費每日計算，逐日累計，定期支付。

4、託管費的計算

基金託管費由基金託管人收取，一般按前一日基金資產淨值計提當日的託管費，託管費計算如下：

H＝E×託管費年費率÷當年天數

H為每日應計提的基金託管費

E為前一日的基金資產淨值

基金託管費每日計算，逐日累計，定期支付。

5、銷售服務費的計算

基金銷售服務費用於支付銷售機構佣金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務費等。一般貨幣型基金、債券型基金的C類份額（不收取認/申購費）會收取一定銷售服務費。基金銷售服務費一般按前一日基金資產淨值計提，銷售服務費計算如下：

H＝E×銷售服務費年費率÷當年天數

H 為每日應計提的基金銷售服務費

E 為前一日的基金資產淨值

基金銷售服務費每日計算，逐日累計，定期支付。

基金買賣手續費怎樣算

現在即使是認購新基金，認購費也在1.2%～2%不等。 老基金的申購是1.5%，新基金的申購普遍在2%～5%不等。 這裡以1.5%為例。 淨認、申購金額＝認購金額/(1＋認購費率) 認、申購費用＝淨認購金額×認購費率 認、申購份額＝(認購金額－認購費用)/基金份額面值 淨認、申購金額=10000/(1+1.5%)=9852.22 認、申購費用=9852.22*1.5%=147.78 認、申購份額=(10000-147.78)/1=9852.22 贖回費率是0.5% 贖回費=份額*淨值*0.5%=9852.22*1*0.5%=49.26 最後你能拿回的錢=份額*淨值-贖回費=9852.22-49.26=9802.96 網銀的打折也是在銀行和基金公司簽訂合同後才有效，不是一直有的。 贖回費不是所有的基金都是按時間遞減的，如廣發小盤，其贖回費一直是0.5%。 目前通行的是： 小於1年為0.5% 大於1年小於2年為0.25% 2年以上為0 1年以365天為基準。

基金管理費如何扣除？

每天的淨值中已經扣除了管理費.

購買基金的費用怎麼計算

1.銀行櫃檯購買手續費最貴，一般為1.5％；

證券公司股票交易賬戶上可以購買封閉式基金和LOF基金，場內購買收取佣金，按照股票收取。不收印花稅；佣金按照你所在的證券公司規定，一般千分之2

證券公司基金交易賬戶開通以後可以購買他所代理的基金，打折不打折看證券公司和基金公司的規定，有的基金打折，有的不打折。費用從0.6%到1.5%不等。

網上銀行購買也是看銀行代銷的基金品種，有的打折有的不打折。最低申購費0.6％比如交通銀行，興業銀行，比較便宜，工商銀行＼建設銀行一般打八折。其他銀行我不知道，你可以看銀行公告。

基金公司直銷：直銷的基金一般都打四折即0.6%，加上網上銀行的轉賬費用，大概每筆2元錢。因為直銷也要從你的網上銀行出錢購買。

2.定投可以在銀行櫃檯辦理，也可以在基金公司辦理，也可以網上銀行購買，也可以基金公司網站直銷。

不管是在哪裡購買，都要看這個地方有沒有代銷你想要的那個基金。因為有的基金，幾乎所有的銀行都代銷，有的基金只有一些銀行和證券公司代銷。

我感覺還是網上銀行辦理比較方便，喜歡哪個買哪個，我在工商銀行和交通銀行都有定投，公告說打八折，但是手續看交通銀行比工商銀行還是便宜幾毛錢，我也不知道他們怎麼算的。

比如我的基金，同樣300元定投，工行手續費3.54元，交行2.85元。

3.場內交易跟買股票一樣，你買在高點吃虧，買在低點佔便宜。場內交易就是在證券公司股票賬戶上買賣，收取佣金不收印花稅和手續費。不同的證券公司佣金不同，有的2%、2.25%、2.5%、3%等。

場外交易就是在銀行或者基金公司網站直銷，申購費一般是1.5%，同時按照未知價原則購買，只有到了晚上收盤的時候才知道你的基金是多少錢買的。

4.靠，你的問題太多了，答案同上。都場內交易了，還定投個屁。

5.證券賬戶股票交易賬戶不能購買你說的那些基金，只能在證券賬戶的基金賬戶上購買，手續費同銀行。答案同第一個問題第二段。

6.場內交易只收取佣金，同股票，不收印花稅，答案同3

7.答案同3。ETF沒有場外交易，LOF可以場外交易，就是在銀行或者基金公司購買。

如何計算基金盈利多少

基金每天晚上十點會公佈一個淨值。你申購基金的錢扣除手續費後按照當天22點公佈的淨值來計算你的份額。如果你申購時候已經收盤了(15點收盤)，就按第二天22點公佈的淨值。例如你花了1006元在今天15點前購買了某基金，今晚22點公佈淨值為2.00，那麼你就擁有1000/2.00=500份額。

然後每個交易日晚上22點都會公佈一次淨值。你把淨值乘以你自己的份額就是你的市值，市值增加的就是你的盈利。比如第二天公佈的淨值是2.10，那麼你有500份就是500*2.10=1050元，即盈利50元。

基金費用有哪些 基金投資費用如何計算

基金涉及的費用有認購費、申購費、贖回費、管理費、託管費、銷售服務費和運作費。

1.認購費/申購費

定義：認購費與申購費性質相似，都是向基金管理人購買基金單位時所支付的手續費。因為發生階段不同而有所區分。認購費是投資者在基金髮行募集期內購買所支付的手續費。申購費是投資者在基金存續期間購買所支付的手續費。

公式：申購費用＝申購/認購金額×申購/認購費率

費率：申購/認購費率通常在1%左右, 不同型別的基金認/申購費率也存在著天然的區別，另外費率隨購買金額的大小相應的減讓。一般不得超過申購金額的5%。

申購費通常高於認購費率，但是申購費經常會不同程度的打折。基金公司直銷平臺上的折扣一般是4折~8折，因為銀行不同而不同；一些第三方理財平臺常會有4折的折扣優惠。另外不同銀行網銀上購買也會有不同折扣。

2.贖回費

定義：贖回費與認購費/申購費相反，是投資者向基金管理人賣出基金單位時所支付的手續費。

公式：贖回費用＝贖回金額×贖回費率

費率：贖回費率通常在0.5%左右。

另外，貨幣基金和短期債券基金沒有贖回費，權益類贖回費較高，債券型較低

因為鼓勵投資者長期持有基金，一些基金公司推出了贖回費隨持有時間增加而遞減的收費方式，即持有基金的時間越長，贖回時付的贖回費越少。贖回費率不得超過贖回金額的3%。

贖回費的設定其實是為了保護投資者，鼓勵對基金髮展更有利的長期投資，避免短期交易投資人的頻繁交易對長期持有人利益造成損害。

3.管理費

定義：基金管理人為管理和操作基金而收取的報酬。

公式：每日應計提的管理費=前日基金資產淨值×管理費年費率/當年天數

費率：年管理費佔資產淨值的比例——貨幣市場基金為0.33%，債券基金通常為0.65%左右，股票基金則通常在1%~1.6%之間。

基金管理費每日計算，逐日累計，定期支付。

4.託管費

定義：基金託管人為基金提供服務而向基金收取的費用，比如銀行為保管、處置基金信託財產而提取的費用。

公式：每日應計提的託管費=前日基金資產淨值×託管費年費率/當年天數

費率：年託管費在基金資產淨值的0.25%左右。

基金託管費每日計算，逐日累計，定期支付。

5.銷售服務費

定義：指基金管理人從基金財產中計提的一定比例費用，主要用於支付銷售機構佣金、基金的營銷費用以及基金份額持有人服務費等。

公式：銷售服務費=前日基金資產淨值×銷售費率/當年天數

費率：銷售費率通常在0.6%左右，不得高於3%。

基金銷售服務費每日計算，逐日累計，定期支付。

6、運作費

定義：包括支付註冊會計師費、律師費、召開年會費用、中期和年度報告的印刷製作費以及買賣有價證券的手續費等。

費率：年運作費佔資產淨值的比率較小。一般不計或者不披露。