如何投資美國指數基金?

General 更新 2023年10月15日

我為什麼想投資美股？為什麼想買美國的指數基金

因為美國股市大影響小市場成熟，你可以投資國內基金投資美國股市的基金比如大成標普500大成納斯達克指數都是投資美國標普和納斯達克指數的

如何在美國購買指數基金

如今在美國,上市公司的所得利潤少於全部企業利潤的一半。過去幾十年,這個比例一直在縮小,根據威爾沙爾公司的統計,1997年美國上市公司的數量超過7400家,而今天只有3600家。其餘的企業利潤由獨資企業、合夥企業以及私人持股公司獲取,這些公司小到只有一個人的熱狗攤,大到僱傭數萬員工的私人公司。希望持有一份反應整個經濟形勢的多元化投資組合非常困難,而直接購買私人企業需要太多的時間和專業知識,這樣投資者就只剩以下三種選擇——首先,購買私募基金或風險投資基金。這些基金直接投資於私人企業,但是它們的價格昂貴,其中只有一部分基金物有所值。對於小的投資者而言獲得好的私募基金比登天還難,而且這種投資的流動性還非常差。其次,投資管理私募基金的上市公司。這樣就可以變相擁有其所管理基金的股份,但是這些公司在上市以後的業績都非常糟糕。最後,使用專業指數基金或交易所買賣基金構造一個可交易的資產組合。這樣就能追蹤整個宏觀經濟形勢,而不只是上市交易的股票市場。這種方法也許並不完美,但是它成本低、易操作,可以幫助投資者分散投資並有足夠的流動性。

國內有哪些投資美股的指數基金

1、國內投資美股的基金是QDII基金，例如國泰Nasdaq100指數基金，跟蹤美國Nasdaq100指數的，涵蓋了在美國Nasdaq證券市場上市值最大100只的非金融類公司，包括微軟、蘋果、谷歌等的優質股票。

2、QDII，是“Qualified Domestic Institutional Investor”的首字縮寫，合格境內機構投資者，是指在人民幣資本項下不可兌換、資本市場未開放條件下，在一國境內設立，經該國有關部門批准，有控制地，允許境內機構投資境外資本市場的股票、債券等有價證券投資業務的一項制度安排。

設立該制度的直接目的是為了“進一步開放資本賬戶，以創造更多外匯需求，使人民幣匯率更加平衡、更加市場化，並鼓勵國內更多企業走出國門，從而減少貿易順差和資本項目盈餘”，直接表現為讓國內投資者直接參與國外的市場，並獲取全球市場收益。

美國指數基金有什麼特別

美國是指數基金最發達的西方國家。先鋒集團率先於1976年在美國創造第一隻指數基金——先鋒500指數基金。指數基金的產生，造就了美國證券投資業的革命，迫使眾多競爭者設計出低費用的產品迎接挑戰。到目前為止，美國證券市場上已經有超過400種指數基金，而且每年還在以很快的速度增長，最新也是最令人激動的指數基金產品是交易所交易基金（ETF）。其特點主要表現在以下幾個方面：

1、節約投資者費用成本。費用主要包括管理費用、交易成本和銷售費用三個方面。管理費用是指基金經理人進行投資管理所產生的成本；交易成本是指在買賣證券時發生的經紀人佣金等交易費用。由於指數基金採取持有策略，不用經常換股，這些費用遠遠低於積極管理的基金。雖然從絕對額上看這是一個很小的數字，但是由於複利效應的存在，在一個較長的時期裡累積的結果將對基金收益產生巨大影響

2、分散和防範風險。由於指數基金廣泛地分散投資，任何單個股票的波動都不會對指數基金的整體表現構成影響，從而分散風險。另一個方面，由於指數基金所釘住的指數一般都具有較長的歷史可以追蹤，因此，在一定程度上指數基金的風險是可以預測的。

3、監控較少。運作指數基金不用進行主動的投資決策，基金管理人基本上不需要對基金的表現進行監控。指數基金管理人的主要任務是監控對應指數的變化，以保證指數基金的組合構成與之相適應。

如何投資美國的基金？

你可以諮詢一下“渣打銀行推出的股指掛鉤投資”這個業務。渣打獨家向中國內地個人投資者推出與海外股票指數相連結的“指數掛鉤投資”。中國內地個人的投資將不再受制於國別地域，可在保證本金的同時，透過海外股市大大提升資產回報。“指數掛鉤投資”產品將掛鉤美國道瓊斯工業指數。除了提供本金和1％的最低收益保障，該產品尤為特別的是，只要掛鉤股指在投資年度任一時點的波動幅度達到預設標準（無論上漲抑或下跌），投資者就能享受全年高達6％或8％的高額預期年收益率（視波幅大小而定），三年累計預期收益回報最高可達24％。

為什麼要投資指數基金

您好，為什麼要投資指數基金？

顯性原因：無論指數基金還是主動型基金長期而言都是可以獲取正收益的。但是投資者通常在市場高點購買偏股型基金（指數基金與股票基金），反而在市場低點購買保本基金或者債券基金，結果是市場上漲過程中投資者股票資產配置較少，市場下跌過程中投資者股票資產配置較重，導致最終結果是投資者投資大多都是虧損的。

隱形原因：基金投資成本不僅管理費與託管費，還有交易佣金、信息披費、審計費等隱形成本。對於主動型基金而言，這些隱形的成本通常是顯性成本（管理費與託管費）的2-7倍。相比主動型基金而言，指數基金尤其是ETF型基金的這些隱形成本低的多，僅為顯性成本的0.5-1倍左右。對於長期投資而言，節省的成本就是收益，所以長期投資選擇指數基金為宜。

如果我們找到了基金投資虧損的原因之後，需要思考解決辦法與有效的投資策略，那便是在市場低位買入指數基金並長期持有。無論在哪種資產投資中，便宜都是硬道理。以指數基金為例，假設未來指數上漲至10000點，買入時點非常重要，5000點購買指數基金與3000點購買指數基金完全是不同的結果，後者盈利233%，前者僅盈利100%相差甚遠。如果市場已經在低位，例如現在的3200左右，或許我們還有僥倖的心理等待更低點位。但是如果沒有，則將導致踏空，如果市場繼續走低則是我們加倉的好機會，但是前提是你已經有倉位，而不是空倉。

回想一些大多數投資者都是在股市高點購買基金，其實本質是被“逼空”結果。如同看著房價上漲，而自己沒有投資房產一樣的痛苦，最後重要忍不住就高位接盤，接著就是持續下跌，下跌忍不住的時候就低位割肉一樣。如此輪迴，哪裡有資產增值？為了避免被“逼空”必須吃進一定量的(30%-50%)底倉資產, 才能從容面對市場的上漲與下跌。

指數基金的有效並非投資策略的有效，更多的低成本的有效。連股神巴菲特在2017至股東的信中明確提出，大型和小型投資者都應該堅持投資低成本指數基金。

巴菲特稱，幾乎可以肯定的是，在美國的業務以及一攬子的股票會在未來幾年內更有價值；很可能對衝基金投資者會繼續感到失望；長遠來看，預計只有大概10個行業能“跑贏”標普500指數，大型和小型投資者都應該堅持投資低成本指數基金

假設市場每年平均收益為10%，其實中國股票市場的長期收益跟這個差不多。一個基金投資成本是1%，例如指數基金；一個基金投資成本是3%，費用上指數基金佔有較多的優勢

接著有人會問，指數如何選擇？這個是一個問題，並且難以回答。如果你看好大盤就買滬深300指數，如果你看好中小盤就買中證500指數，當然還有各種行業與主題指數，證券、軍工、環保、養老、醫療等等。

除此之外，不是還有分級B與槓桿指數基金嗎？我們或許可以判斷3000點是未來五年的低點，但是牛市何時來是一個非常難以回答的問題。槓桿指數的槓桿不是白來的，需要支付融資成本，不僅如此熊市的漫漫長夜甚是熬人，為了避免死在黎明前的黑夜，不持有槓桿指數基金更謹慎。

作者：價值ETF

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來源：雪球

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怎樣才能買到美國股市的指數基金

搜索一下QDII基金，可以找到投資各個行業.指數的基金

如何投資指數基金

出茅廬的投資者購買指數基金，例如著名的先鋒 500 指數基。

首先，指數基金一般都有非常好的分散投資效果，尤其是跟蹤大型指數的基金。比如前面說的先鋒 500 指

數基金，就是跟蹤美國標準普爾500 指數。這個指數是由美國最大的 500 家上市企業構成，覆蓋了各個產業。

第三，由於指數的編制都相對穩定，因此股票的買入賣出都不頻繁，這樣大大節省了交易成本，也就大大降低了管理費用。比如先鋒500，管理費只有 0.18%，而美國平均大盤平衡股票基金約為 1.02%，中國很多指數基金在 0.5%-1.0%之間，而一般的股票基金是 1.5%。不要小看這點差別，經過利滾利，時間長了可不得了。

第四，它和市場的規律非常有關係。那就是所謂市場是不是有效的，或者說市場是不是對的。簡單的結論就是如果市場是有效的、是對的，就不能指望任何一個基金經理可以長時間超越大盤。也就是如果長期投資，選擇指數基金其實是最佳的選擇。但這個理論很有爭議，偉大的投資家巴菲特就說：如果市場是有效的，那他就會一貧如洗。巴菲特、林奇這些大師都是反對這個理論的。但是對於一個常人來說，沒有大師們的水平，也許還是認可這個理論比較好，尤其在美國市場。據說，美國能跑贏大盤的基金經理不到一半。但對於中國市場，我認為離一個有效市場還非常遠，也就是跑贏市場大盤是很有可能的。

指數基金的兩大含義指數基金顯然有兩個含義：1，指數；2，基金。先說指數的問題。我們都很關心大盤，通常講的大盤是指上證綜合指數。上證綜合指數包括全部在上交所上市股票（接近1000 只股票），包括 A 股和 B 股，從總體上反映了上交所上市股票價格的變動情況。它是按照股票市值的加權平均來計算的，全面反映了上證股票的情況。在上交

所除了上證指數外還有兩種指數：上證 180 和上證 50。

上證 180 是在所有上證 A 股股票中抽取最具市場代表性的

180 種樣本股票， “目的在於建立一個反映上海證券市場的概貌和運行狀況、具有可操作性和投資性、能夠作為投資評價尺度及金融衍生產品基礎的基準指數。 ”上證 50 指數是在 180 指數的基礎上 “挑選規模大、流動性好的最具代表性的 50 只股票組成樣本股，以便綜合反映上海證券市場最具市場影響力的一批龍頭企業的整體狀況。其目標是建立一個成交活躍、規模較大、主要作為衍生金融工具基礎的投資指數。 ”

對於深交所而言，主要有深圳成分指數（現在是 40 只 A 股）和深圳 100 指數（100 只股票）。另外上交所和深交所還聯合發佈滬深300 指數，包括上證和深證的部分

股票，一共 300 只。

答：無論是不是指數基金，我都是非常反對大比例分紅的。因

為這種分紅的核心目的是降低淨值，吸引新資金。指數基金的大比例分紅就更突出地反映了這個現象。因為要大比例分紅，就要賣掉部分股票。對於指數基金來講，為分紅賣掉的一籃子股票正是紅利再投資或者新資金引入後要買入的股票。即使不算在牛市中踏空的部分，還會白白增加很多交易費用。如果仔細研究，你就會發現在大比例分紅期間，指數基金的收益會明顯偏離所跟蹤的指數情況。

美股指數基金有哪些