武漢25歲小夥小李，去年剛剛大學畢業，目前在某電子科技公司工作，稅後工資加年終獎每月平均5500元，有五險一金，存款3萬元。開支方面，日常生活支出、朋友聚會等每月1500元左右。小李考慮到今年底欲找父母借十萬元，購買一套均價8000元/平米左右的小戶型，準備30歲左右結婚，並在婚前購車。
理想很豐滿，現實很骨感。小李剛剛大學畢業，存款不多，又面臨著買車買房的壓力，如何在短期內快速理財並實現既定目標呢，小李困惑了。在朋友的介紹下，小李找到了湖北金蘇財富，理財顧問為其量身定製了理財計劃。
理財師建議，小李目前處於家庭資產的積累期，存量資金較少，為實現理財目標，應開源節流，分“三步走”，合理配置現有資產，進行理財投資。
方法/步驟
Step1：投資規劃。建議小李只保留5000元活期存款以備日常的不時之需，2.5萬用於購買貨幣基金。小李每月淨收入為4000元，由於對投資理財還沒有豐富的經驗，風險承受能力偏低，建議選擇保守穩健型(預期收益率6.5%)的基金定投方式。
Step2：住房規劃。通過投資規劃到今年底，小李持有總資金為8.05萬元，加上向父母借的10萬元共18.05萬元，購買一套70平方米左右的小戶型需 56萬元，採用公積金貸款，首付16萬元，期限30年，月供2026.74元。目前還結餘2.05萬元。
Step3：結婚及購車規劃。小李打算30歲左右結婚，建議保留5000元活期存款不變，1.55萬元繼續持有貨幣基金。基金定投可適當調高組合的風險等級，可選擇標準穩健型(預期收益率7%)。4年後預期貨幣基金能達到1.81萬元，基金組合達10.89萬元。小李30歲時，總資產達12.7萬元，5萬元用作結婚費用，7.7萬元用於購車。基本能滿足小李的理財目標。
特別提示：小李單位雖然為其購買了五險一金，但缺少商業保險的保障，抵禦風險的能力較差，建議投保定期壽險，為未來生活保駕護航。
注意事項
圖片來自於網路